Avertisment ASF: Escrocherie de tip „grup de investiții” pe WhatsApp și Telegram
Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a emis un avertisment crucial referitor la o schemă complexă de înșelăciune care se desfășoară prin intermediul aplicațiilor de mesagerie WhatsApp și Telegram. Această fraudă se prezintă sub forma unor grupuri aparent active, care promit oportunități de investiții atractive, dar care, în realitate, sunt concepute pentru a păcăli utilizatorii.
Structura schemei frauduloase
În cadrul acestor grupuri, indivizi care se prezintă drept „mentori” sau „consilieri în investiții crypto” oferă semnale de tranzacționare și promit câștiguri garantate. Aceștia încurajează membrii să investească sume inițiale mici, dar atragătoare, și să aducă noi membri, recompensându-i pentru fiecare persoană adusă în grup.
Simularea activității
Activitatea din aceste grupuri este simulată prin utilizarea extensivă a conturilor automate (bots), care generează un flux constant de mesaje și interacțiuni, creând astfel o aparență de legitimitate. Această metodă de manipulare psihologică este menită să convingă victimele de succesul schemei și să le determine să investească sume din ce în ce mai mari.
Impresia de legitimitate
În cadrul platformei, participanții sunt expuși la tranzacții aparent profitabile, concepute pentru a câștiga încrederea acestora. Victimele sunt instruite să achiziționeze criptomonede și să le transfere într-un „cont de tranzacționare” deschis la o societate de investiții care pretinde a fi autorizată.
Obstacolele retragerii fondurilor
Atunci când victimele solicită retragerea fondurilor, acestea sunt constrânse să achite diverse taxe fictive, cum ar fi comisioane de retragere sau taxe inexistente, care nu conduc niciodată la restituirea sumelor investite. Această practică subliniază natura frauduloasă a schemei și riscurile asociate cu investițiile în astfel de grupuri.
Recomandările ASF pentru utilizatori
Specialiștii ASF recomandă utilizatorilor să întrerupă imediat orice comunicare cu persoanele implicate în aceste scheme și să refuze orice solicitare de plată. De asemenea, este esențial să verifice legitimitatea firmelor de investiții înainte de a efectua orice tranzacție, consultând Registrul ASF pentru a se asigura că societatea este autorizată.
Concluzie
Autoritatea de Supraveghere Financiară subliniază importanța protejării informațiilor personale și financiare și încurajează utilizatorii să raporteze grupurile suspecte pe platformele de mesagerie. Această schemă de înșelăciune evidențiază vulnerabilitățile existente în mediul digital și necesitatea unei vigilențe sporite din partea utilizatorilor.
