Avertisment ASF: Escrocherie de tip „grup de investiții” pe WhatsApp și Telegram
Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a emis un avertisment crucial referitor la o schemă complexă de înșelăciune care se desfășoară prin intermediul aplicațiilor de mesagerie WhatsApp și Telegram. Această fraudă se prezintă sub forma unor grupuri aparent active, care promit oportunități de investiții atractive, dar care, în realitate, sunt concepute pentru a păcăli utilizatorii.
Structura schemei frauduloase
În cadrul acestor grupuri, indivizi care se prezintă drept „mentori”, „antrenori” sau „consilieri în investiții crypto” oferă semnale de tranzacționare și promit câștiguri garantate. Aceștia încurajează membrii să investească sume inițiale relativ mici, dar ulterior, pentru a extinde rețeaua, participanții sunt motivați să aducă noi membri, fiind recompensați pentru fiecare persoană adusă.
Simularea activității și crearea unei aparențe de legitimitate
Activitatea din aceste grupuri este simulată prin utilizarea extensivă a conturilor automate (bots), iar mesajele de recrutare sunt diseminate pe scară largă prin rețele sociale. Grupurile includ adesea clasamente fictive și premii iluzorii, menite să stimuleze implicarea și să creeze o aparență de succes. Victimele sunt instruite să achiziționeze criptomonede și să le transfere într-un „cont de tranzacționare” deschis la o societate de investiții pretins autorizată.
Impresia de profitabilitate
În cadrul platformei respective, tranzacțiile aparent profitabile sunt concepute pentru a crea impresia de legitimitate, câștigând astfel încrederea victimelor. Acestea sunt determinate să efectueze transferuri de sume din ce în ce mai mari, bazându-se pe promisiuni false de câștiguri rapide.
Obstacole la retragerea fondurilor
Atunci când victimele solicită retragerea fondurilor, acestea sunt constrânse să achite diverse taxe fictive, cum ar fi comisioane de retragere sau taxe inexistente, care nu conduc niciodată la restituirea sumelor investite. Această metodă de operare subliniază natura frauduloasă a schemei și riscurile asociate cu investițiile în astfel de grupuri.
Recomandările ASF pentru utilizatori
Specialiștii ASF au întocmit o listă de recomandări pentru utilizatori, care include întreruperea imediată a oricărei comunicări cu persoanele implicate în aceste scheme, refuzarea oricăror solicitări de plată suplimentară și verificarea legitimității firmelor de investiții. Este esențial ca utilizatorii să nu divulge informații personale sau financiare și să raporteze grupurile suspecte pe platformele de mesagerie.
Rolul Autorității de Supraveghere Financiară
Autoritatea de Supraveghere Financiară, înființată în 2013, are rolul de a reglementa și supraveghea piețele financiare din România, inclusiv asigurările, pensiile private și piața de capital. Acest avertisment subliniază importanța protecției consumatorilor și a educației financiare în fața unor astfel de amenințări.
În concluzie, utilizatorii trebuie să fie vigilenți și să se informeze corect înainte de a se angaja în activități de investiții, pentru a evita capcanele frauduloase care pot avea consecințe financiare devastatoare.
